금 펀드 현물 선물 ETF 종류 수익률 전망 수수료 비용 분석 (ft. 절세계좌)

금 투자 방식 중 가장 빠르고 쉽게 접근할수 있는 금 펀드 현물 선물 ETF 종류와 수익률 전망 그리고 수수료 비용 절세계좌좌에 대해 알아봅니다. 현물 ETF 는 ACE KRX 금현물 선물 ETF 는 KODEX 골드 선물 (H) 와 TIGER 골드 선물 (H) 가 있습니다.

 

현재 국내 금 ETF 는 현물과 환헤지형 선물 ETF 로 나뉘는데 현물 ETF 의 경우 보관비용 운반비용이 추가로 들어가게 되고 선물 ETF 는 보관비용은 없지만 선물이다보니 만기때 롤 오버 비용이 발생됩니다.

다만 순수하게 금 지수 상승분에 대한 차익만을 노리신다면 빠르고 편리한 ETF 거래가 가장 나은 방법일 수 있습니다.

또한  ISA 계좌로 거래가 가능하기 때문에 세금 문제도 해결할수 있습니다.

 

ACE KRX 금현물

금값이 크게 상승하며 국내 유일 금현물 ETF ACE KRX 금현물도 좋은 수익률을 달성했습니다. 퇴직연금계좌에서도 운용가능하기 때문에 안전자산으로서 많은 분들이 관심을 갖고 있는데 특히 금 ETF 펀드 중 가장 높은 수익률을 달성한 이유는 금값과 함께 달러 환율의 영향이 컸습니다.

 

■ ACE KRX 금현물 ETF 현황 수익률

 

• 자산운용 : 한국투자신탁 (한국투자증권)
• 추종지수 : KRX 금시장 금현물 지수
• 총 보수 : 연 0.5361% (1년 운용시 55,000원 5년 운용시 약 30만원)
• 연간 수익률 (2024년 10월 기준) : 41.35%
• 절세계좌 : ISA IRP 개인연금 모두 투자 가능

 

현재 한국투자신탁에서 운용하는 ACE KRX 금현물 ETF 는 국내 유일한 금 현물 ETF 라서 비교할만한 대상도 없습니다. 다만 최근 원 달러 환율과 금값 상승에 힘입어 1년간 37% 이상 상승했으며 코스피에 투자한것 보다 훨씬 더 많은 수익률입니다.

 

KODEX 골드선물 (H)

금 ETF 는 대부분 선물로 저점에서 구매했을때 큰 이득을 볼수 있으며 달러에 대한 환 헤지가 가능하다보니 실제로 변동성이 큰 금시장에서 안정적 ETF 로 통용되었지만 올해의 경우 환율로 인하여 현물 ETF 에게 수익률이 추월당했습니다.

 

■ KODEX 골드선물 (H) 상품개요 수익율

 

• 자산운용 : 삼성자산운용
• 추종지수 : 국제 금가격 S&P GSCI Gold Index
• 총 보수 : 0.68%
• 연간 수익률 (10월 기준) : 39.76%
• 절세계좌 : 개인연금 ISA 투자 가능

 

KODEX 골드 선물 (H) 는 환헷지 관리비용이 추가되기 때문에 수수료가 현물 ETF 보다 다소 높습니다.

 

TIGER 골드선물 (H)

TIGER 골드선물 (H) 의 경우 운용 규모는 KODEX 금선물보다 작지만 수수료 면에서 유리한 부분이 있습니다.

 

■ TIGER 골드선물 (H) 상품개요 수익률

 

• 자산운용 : 미래에셋
• 추종지수 : 국제 금가격 S&P GSCI Gold Index
• 총 보수 : 0.39%
• 연간 수익률 (10월 기준) : 39.24%
• 절세계좌 : 개인연금 ISA 투자 가능

 

전체적으로 ACE 금현물 ETF 의 수익률이 선물 ETF 들보다 더 좋았는데 환율에 대한 이득이 큰 차이를 벌렸습니다. 다만 일반적으로 달러가치와 금 가격은 반대로 움직이는데 금값 상승기에는 환헤지형 ETF 가 더 수익률이 높아야 하지만 올해의 경우 이례적으로 환노출형 ETF 인 ACE KRX 금현물에 유리하게 환경이 조성되었습니다.

다만 본격적 금리 인하가 지속되면 향후 다시 환헤지형 금 ETF 들의 수익률이 더 높아질 것이라는 분석이 많습니다.

 

이상으로 금 펀드 현물 선물 ETF 종류 수익률 전망 수수료 비용 분석 절세계좌에 대해 알아보았습니다.